Закон України

Закон України

Голос України (Киев), сегодня в 4:11

В ЯНУКОВИЧ

Про внесення змін до Закону України «Про банки і банківську діяльність» щодо державного земельного банку
Верховна Рада України постановляє:
І. Внести до Закону України «Про банки і банківську діяльність» (Відомості Верховної Ради України, 2001 p., № 5-6, ст. ЗО; 2007 p., № 2, ст. 15, № 10, ст. 90; 2011 p., № 36, ст. 362, № 43, ст. 448; із змінами, внесеними Законом України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI) такі зміни:
1. Статтю 3 доповнити частиною шостою такого змісту:
«Відносини, пов'язані з функціонуванням державного земельного банку, цей Закон регулює в частині, що не суперечить нормам спеціального законодавства у сфері земельних відносин».
2. У статті 7:
частину другу після другого речення доповнити новим реченням такого змісту: «Кабінет Міністрів України має право формувати статутний капітал державного земельного банку за рахунок
грошових внесків та внесків у вигляді земельних ділянок»;
доповнити частинами двадцять шостою та двадцять сьомою такого змісту:
«Державний земельний банк має право здійснювати операції з земельними ділянками та майновими правами на земельні ділянки відповідно до законодавства України у сфері земельних відносин та свого статуту.
Національний банк України визначає особливості видачі державному земельному банку банківської ліцензії, регулювання та нагляду за державним земельним банком з урахуванням специфіки його діяльності».
II. Цей Закон набирає чинності з дня, наступного за днем його опублікування.

«Родовід»: игра в деньги на жизнь

Громкими заголовками в СМИ не так давно шокировало украинцев событие, повлекшее за собой массу предположений, комментариев, догадок и размышлений. Автомобиль Mercedes-Benz, в котором 19 марта находился заместитель главы банка "Союз" и основатель "Родовід Банку", на улице Озерной в селе Софиевская Борщаговка Киево-Святошинского района Киевской области был расстрелян двумя автоматчиками около 21 часа.

Далі більше - версії злочину:

"Банкір, на якого вчинили замах, свідчив у справі Родовід Банку", "Замах на Дядечка: спроба вбити правду про крадіжку 35 мільярдів". На сьогодні їх безліч, адже і причин прибрати фінансиста у певних колах більше, ніж достатньо та і питань про дивні обставини його неймовірного "вціління" не менше. Однією з версій є така, що спроба вбити Дядечка була просто інсценізацією. Адже у справі значиться, що кілери стріляли по нерухомому авто з відстані у кілька метрів і НЕ ВЛУЧИЛИ!!! При цьому сам автомобіль перетворився чи не в сито. І відтак, завдяки стрілянині , Сергій Дядечко отримав цілком обгрунтований привід для того, щоб залишити Україну. Що він негайно і зробив 20 березня разом зі своєю родиною.

Був це замах чи тільки "шоу" - знають напевне лише головні герої події. Однак у ЗМІ можна знайти припущення, що бізнесмен, нардеп Ю.І.Іванющенко, з яким асоціюють спробу реанімації "Родовід Банку" після президентських виборів 2010 року, був не дуже задоволений, коли дізнався, що С.Дядечко вивів з "Родовід Банку" гроші та майно. І перевів їх на баланс підконтрольного Дядечку банку "Союз". З іншого боку, чи висока ймовірність того, що саме Іванющенко причетний до замаху на Дядечка? Народний обранець вже не один рік ретельно намагається "відбілитися" від свого дуже неоднозначного минулого(співпрацює з високооплачуваними фахівцями, які формують йому позитивний імідж. І справа ця вартує чимало зусиль, часу та фінансів). Махнути на все рукою - дуже неперспективний вчинок. Однак, все це гіпотези, найцікавішими залишаються темні подробиці вже по кісточках перебраної справи журналістами.

Справа добігає кінця чи все тільки починається?

18 липня Шевченківський районний суд Києва виніс таке рішення: У справі про замах на вбивство віце-президента "Родовід-банку" Сергія Дядечко арештовані всі п'ять підозрюваних, яких затримали в Івано-Франківській області. Серед них як організатори, так і виконавці злочинного нападу. Можна було би припустити, що тепер слідство, нарешті, поставить усі крапки над " і" в тісно переплетених справах про замах на фінансиста і розтраті державних мільйонів.

Проте, не все так просто. У цій темній історії фігурують аж надто впливові персони, яким у жодному випадку не вигідно, щоб правда стала надбанням суспільства.

ІМЕНА

Найгучніша фінансова махінація останньої п’ятирічки, відродження "мертвого" Родовід-банку, дивним чином співпала з фактичним початком президентської кампанії Тимошенко, як уже відмічали в ЗМІ.

Колишній тимчасовий адміністратор "Родоводу" Сергій Щербина став першим заарештованим, який, так чи інакше, мав прив’язку до імені Юлії Володимирівни. І чи не виявився він "цапом-відбувайлом" у цій історії? Як відомо, Щербину призначили адміністратором установи в 2009 році, після того, як держава купила 99% акцій банку і "одержавлений" банк тільки за перші 9 місяців в новому статусі зазнав збитків на суму в 1,07 млрд. гривень. Однак, це лише початок. Сьогодні мова йде вже про 350 млн. грн., які "рятівна група" під керівництвом Тимошенко зуміла звідти викачати. І чим далі - цифра зростає.

Служба безпеки України підозрює народного депутата Олександра Шепелева в причетності до розкрадання державних коштів рефінансування НБУ у сумі 315,3 млн гривень.

Також його підозрюють у причетності до розкрадання коштів проблемного Родовід- банку на суму понад 220 млн гривень - повідомив начальник Головного слідчого управління СБУ Іван Дерев'янко на брифінгу 11 квітня 2012 року в Києві.

"Зібрано достатню кількість доказів, які підтверджують його провину", -наголосив Дерев'янко. За даними СБУ, він разом з бізнесменом Павлом Борульком організував шахрайську схему розкрадання державних коштів.

У спецслужбі додали, що в цей час на порядку денному стоїть питання звернення до українського парламенту із приводу позбавлення Шепелева депутатської недоторканності, оскільки існує ризик, що він може виїхати за межі України.

За даними СБУ, кримінальна справа проти Шепелева порушена в лютому 2011 року за ознаками злочину за ст. 191 (присвоєння, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем) і ст 209 Кримінального кодексу (легалізація коштів, отриманих злочинним шляхом).

А тепер пригадаймо, як та з чиєї ініціативи усе це починалося.

Сергій Щербина був призначений тимчасовим адміністратором фінустанови. Саме його Нацбанк, очільником якого на той момент, був перший заступник Шаповалов, делегує в Родовід, "до завершення процесу капіталізації банку за участю держави". Цією ж постановою були припинені повноваження попередника Щербини - Віктора Кравця, виконавчого директора з питань платіжних систем Нацбанку, у зв'язку з приходом нового керівника. З якого дива виникла необхідність змінити Кравця, який справлявся зі своїми обов'язками? На засіданні уряду особисто Ю. Тимошенко зажадала таких змін попри заперечення міністра фінансів Ігоря Уманського та безпосереднього начальника Щербини, директора департаменту Мінфіну Теймура Багірова. Адже ні для кого не була секретом сумнівна репутація цього фінансиста: у його послужному списку робота в "Промінвестбанку", "Кредитпромбанку", "Транс-банку", "Інвест-Кредит-банку", де, так чи інакше, виникали проблеми на фінансовому грунті. Зокрема, СБУ ще в 2008 році звинуватило керівництво "Промінвестбанку" у виводі 400 мільйонів гривень. (Шахраї проводили кошти через рахунки донецького “Унікомбанку”. ) Фігурувало у тій справі й ім’я Олександра Шепелєва . Керманич СБУ пан Наливайченко говорив, що саме БЮТівець є власником “Унікомбанку”. У свою чергу, причетність до справи Шепелєв категорично заперечував.

У "Кредитпромбанку" Щербина довгий час працював разом із Денисом Горбуненком, який був одним із засновників "Родовід-банку" та головою правління "Родовід-банку" до середини 2008 року ( нині перебуває у статусі втікача). Одні й ті ж прізвища, дивина та й годі!

Чи не з урахуванням саме цього "досвіду" та знайомств, Щербину і пролобіювали в "Родовід-банк"?

Щоправда, менше, ніж через рік Сергія Щербину було звільнено з посади тимчасового адміністратора банку, а через два дні після втрати крісла, він позбувся і свободи. Затриманий Службою безпеки України колишній тимчасовий адміністратор Родовід Банку Сергій Щербина перебуває в слідчому ізоляторі. За даними слідства, він завдав матеріальної шкоди державі в понад 300 млн. грн., Ще близько 45 млн. грн. були привласнені екс-банкіром і його спільником.

Останнім виявився директор будівельної компанії АК "Інжиніринг" пан Артюх, який погодився відремонтувати будинок, що банк мав наміри орендувати. І знову збіг обставин? - Будівля , на ремонт якої сума не мала перевищувати 2 млн. грн. (а було витрачено понад 24 мільйони) належала дружині того ж Шепелєва.

Однак потім ця справа зникла з інформаційного простору. Шепелев, як ні в чому не бувало, відвідував парламент, Артюх займався НСК "Олімпійським", а Щербина відбував за усіх в СІЗО. Аж раптом, під час допиту на суді у справі "Родоводу" Володимир Артюх визнав себе винним і фактично дав свідчення проти Шепелєва. А в одному з інтерв'ю Щербина також називає Шепелева "організатором схеми": "Шепелев - автор всієї схеми. Пана Артюха я вперше побачив на засіданні суду. З матеріалів справи знаю, що Шепелєв змушував Артюха завищувати рахунки по ремонту приміщення на Рильському провулку, і, отримуючи кошти з "Родоводу", переводити їх на офшорні рахунки" - зізнався Щербина "Економічній правді". Однак і це ще не все. За його словами, до Банку "Родовід"депутата приставила сама екс-прем'єр Юлія Тимошенко, в команді якої тоді був Шепелев.

"На першій же зустрічі з тодішнім прем'єром Юлією Тимошенко я попросив про можливість особисто доповідати про хід рекапіталізації "Родоводу" і виплаті коштів.

Мені відповіли, що всі питання по "Родоводу" я повинен погоджувати і вирішувати з членом парламентського комітету з питань банківської діяльності, депутатом від БЮТ Шепелєвим. Про це були проінформовані і керівники Нацбанку, і Мінфіну, що підтверджено ними на допитах в СБУ.

"Шепелев зайняв сусідній зі мною кабінет, поставив своїх керівників в юридичному, кредитному департаментах, в службі безпеки банку і контролював всі питання, включаючи організаційні, фінансові та кадрові.

Він також брав участь у нарадах в Нацбанку, Кабміні, Мінфіні і стежив, щоб я безпосередньо не спілкувався з керівниками уряду" - йдеться у інтерв’ю.

І знову 2009 рік

Я частину своїх заощаджень в "Родовід Банк" принесу, - сказала Юлія Тимошенко вкладникам.

Відповідаючи на питання, чому вона не хоче вкладати всі свої заощадження в "Родовід Банк", прем'єр відповіла, що вважає за необхідне диверсифікувати ризики. Юлія Тимошенко ще раз підкреслила свою впевненість у стабільній роботі "Родовід Банку" і подякувала вкладникам, які знімають гроші з депозитів і відразу ж відкривають нові в цьому банку, зазначивши, що таким чином вони підтримують державу.

Раніше Юлія Тимошенко також ініціювала виплату заробітних плат співробітникам Кабінету міністрів через "Родовід Банк". - писали "Українські новини".

Такі дії екс-прем’єрки і тоді називали піар-ходом. Проте, харизматичній лідерці народ у черговий раз повірив і знову лишився обманутим.

На сьогоднішній день Сергію Щербині інкримінують змову в інтересах особи народного депутата Олександра Шепелєва, а також дружини останнього , що призвело до розтрати коштів банку "Родовід" в сумі близько 40 мільйонів гривень . Та перевищення повноважень із залучення колекторських організацій, які відібрали у проблемного позичальника об'єкти застави на суму понад 4 мільярдів гривень і отримали за це 8% комісійної винагороди.

Стосовно першого пункту обвинувачень, Щербина твердить, що особисто та неодноразово намагався вирішити питання і з керівництвом Кабміну, і БЮТ, але його ніде не захотіли почути.

З приводу другого пункту, обвинувачуваний зізнався, що ними були проведені переговори з низкою юридичних компаній, рекомендованих керівництвом Кабміну, а також з відомими юристами, і тільки одна команда взялася за справу із найнижчим відсотком ( 8%) працювати із судами та правоохоронними органами. І нею виявилось не хто інше, як адвокатське об’єднання "Бріарей". Чиї шляхи густо і давно переплітаються з БЮТ.

Ім'я адвоката Дениса Бадзюка, який опинився під прицілом прокуратури в 2011 році, стало широко відомим завдяки його участі в захисті інтересів екс-заступника глави СБУ Андрія Кожем'якіна і колишнього глави СБУ Олександра Турчинова у кримінальній справі про знищення досьє Семена Могилевича.

Бадзюк виступав захисником у гучному процесі про заволодіння посадовими особами НАК "Нафтогаз Україна" 6,3 млрд. кубометрів газу в 2009 році.

І от саме адвокати "Бріарей" взялися стягувати кредити з позичальників банку, варто сказати, не за малі гроші (екс-глава "Родовід-банку" уклав з адвокатським об'єднанням "Бріарей" договір про надання правових послуг на суму 301,6 млн. грн. !!!). Найбільшим боржником "Родовід-банку" на той момент було ТОВ "Баски +" і ряд прив’язаних до нього компаній. Предметом спору, ніби-то, виявилась земельна ділянка на Оболоні площею в 113 га, придбана ТОВ "Баски +" за 1 млрд. грн. на чи не єдиному відкритому аукціоні, проведеному командою" Черновецького і оціненою фахівцями в 1.3-1.5 мільярди гривень. Дивно тільки, що освоювати його власник не поспішав: незважаючи на зовнішню привабливість, під ділянкою проходить магістральний газопровід високого тиску, який живить немалу частину Києва. Саме тому, позичальники не надто "трималися" за проблемну Оболонську землю.

У кінцевому результаті, ділянка перейшла у власність Родоводу як актив, що погасив заборгованість синдикату "Баски-плюс" на 3.6 млрд. грн. Після чого тимчасовий адміністратор банку Щербина звільнив всі ліквідні застави ТОВ від зобов'язань перед Родовід-банком.

Погодьтеся, трохи дивно вибачати борг тому, хто замість позиченого віддає назад сумнівну річ. Адже нічого, крім збитків у розмірі більше 2 млрд. грн. ця угода банку не принесла, а "успіхи" адвокатів "Бріарея" не тільки викликають сумніви у правовій компетентності останніх, а й наводить на роздуми: за що ці горе-юристи отримували такі шалені гонорари? Адже адвокатське об'єднання "Бріарей" в особі двох його засновників Бадзюка Дениса і Левченко Олексія отримали від державного "Родовід-банку" на свої особисті рахунки суму в розмірі понад 300 млн. грн. за "блискуче" надані колекторські послуги.

Проте сам пан Баздюк не став чекати, доки органам та суспільству стане відома повна розв’язка цієї детективно-кримінальної епопеї, для цього швиденько "змотав вудки" і зник для свого ж особистого блага з просторів країни і досі перебуває в розшуку.

Далі стає все цікавіше. Знову ж таки, підступи долі чи збіг обставин?

Адвокати з АО "Бріарей" зголосилися надати послуги по захисту обвинувачених в замаху на колишнього віце-президента "Родовід-Банку" Сергія Дядечко. Того самого, який дивним чином вцілів у обстріляному авто і так само втік з країни.

Підозрюваних у скоєнні злочину Стрипу Олега Романовича, Браткова Петра Петровича, Барана Ярослава Теофіловича Сащіна Анатолія Ярославовича та Даниліва Василя Миколайовича - ( імовірного організатора нападу), які згідно з рішенням суду заарештовані і поміщені в СІЗО, буде захищати адвокат Козій (АО "Бріарей").

Окрім того є інформація, що серед тих, кого підозрюють у замаху на Дядечко - професійний організатор замовного вбивства банкіра, власника "Автокразбанку" Сергія Кіріченка у 2003 році, кум Олександра Шепелява Сергій Чередниченко, який нині перебуває у всеукраїнському розшуку.

А той, кого вважають організатором замаху на банкіра, кримінальний авторитет Івано-Франківської області 90-их Василь Данилів (він же Григорій Мєльник, він же Віктор Мєльніков, він же Василій Бечварж), на прізвисько "Чапай" - власник компаніїй DanylivCapital (Чехія) та KorleaInvest (Словаччина) - основного експортеру електроенергії з України в країни Східної та Центральної Європи. За даними слідства саме "Чапай" фінансував хід злочинної операції. Але, цікавим є те, що Данилів мав балотуватися на виборах до Верховної Ради України від "Фронту змін", про що свідчать його стосунки із журналісткою "Фронту…" Іванною Квітко та давнє партнерство з керівником цього "Фронту…". Достатньо згадати, що договір про створення Ukrenergy Holding AG, спільного підприємства KorleaInvest та держпідприємства "Укрінтеренерго", в 2008 році підписав екс-директор "Укрінтеренерго" Андрій Іванчук - права рука Яценюка. Під час президентської компанії 2010 року Данилів виступав в якості спонсора "Фронту змін", однак це не завадило засобам масової інформації одночасно зачислити бізнесмена до прихильників Юлії Тимошенко. Додамо до схеми ще один пазл: розпорядженням керівника виборчої компанії Соціалістичної партії України, глави СПУ Петра Устенко від 9 липня 2012 року начальником Центрального виборчого штабу СПУ призначено Даниліва Василя Миколайовича.

І не останню роль (за достовірними джерелами) грає в житті злочинця Олександр Геннадійович Тимошенко чоловік "головної ув’язненої" країни.

Проте, чим ближче справа добігає до розв’язки, тим менше лишається свідків, котрі можуть допомогти слідству.

У 2010 році після допиту в СБУ начальник юридичного департаменту "Родоводу" Олександр Івахненко отримав численні травми голови і кілька місяців провів у лікарні. Через нещасний випадок у власній ванні, де ненароком послизнувся. А відтак, за настановами та рекомендаціями медиків не може свідчити.

28 жовтня 2011 року ключовий свідок фінансових махінацій у "Родоводі" викинувся з вікна.

Джерела, близькі до Головного слідчого управління Служби безпеки України, стверджують, що Геннадій Піскун наклав на себе руки. "Сам" чи "не сам" вилетів із вікна свідок афери - може, й запитання, але немає сумнівів у тому, що причиною стала справа "Родоводу".

Зокрема, у розслідуванні фінансової афери, проведеному відділом ГСУ СБУ під керівництвом полковника Олега Животова, Піскуна розглядали як одного з основних свідків, який міг дати показання стосовно постатей і схем, завдяки яким банк "Родовід" перетворився на символ державної корупції - пише Юрій Бутусов у статті для DT.UA.

Саме Піскун підписував документи по оформленню фіктивних земельних ділянок, переданих "Родовіду" особливими позичальниками під одержувані кредити.

Свого часу Піскун також ставив свої підписи на документах за довіреністю від імені "лівого"власника земельної ділянки, по кредиту співзасновника мережі ресторанів "Козирна карта" Олександра Задорожного. Який оформив в "Родоводі" кредит на суму 5 млн. 25 тис. дол під заставу відомого столичного ресторану "Дежа - вю".

А коли ж у цих клієнтів виникли проблеми, посадові особи Родоводу взяли на баланс банку "фіктивну" земельну ділянку по липовому акту на землю, закрили заборгованість Задорожного за кредитом і вивели з під застави фешенебельний і дорогий "Дежа-вю". Не варто ламати голову питанням, для чого фінустанові була потрібна така, м’яко кажучи, невигідна угода. "Рука руку миє" - дуже скоро пан Задорожний розрахувався з поблажливими банкірами. Він продав свою ділянку з будинком, розташовану в самому елітному місці Києва, на Печерських Липках, народному депутату Шепельову О. за якісь там символічні 400 тисяч доларів. І знову дивно, що продана земелька виявилась сусідською з будинком покупця. І тут уже не виникає сумнівів, що "самогубець" Піскун міг іще дуже багато чого розповісти про подібну співпрацю державного банку з клієнтами.

Наступним мав стати Сергій Дядечко, роль якого у цій справі уже відома.

Нині відповідальність оминула усіх причетних до афер банку Родовід, окрім згадуваного вище Щербини. Проте, як стверджують деякі наближені до справи персони, Щербина тоді "сів" за згодою із Олександром Шепелєвим. Сам же нардеп свого часу поквапився змінити політичну "орієнтацію", і з БЮТу подався у Регіони, аби мати надійний тил влади. Однак план не вдався. І вже позафракційний він намагається "прибрати" свідків своєї злочинної діяльності. Хтось із таких "закінчив життя самогубством", хтось травмувався, а дехто, як ті ж Дядечко чи Горбуненко, втікли з країни. Проте лишилися Артюх та Щербина, котрі зовсім не на руку замовнику.

12 - го червня поточного року "Економічна правда" опублікувала вже згадуване інтерв’ю із обвинувачуваним екс-тимчасовим адміністратором банку "Родовід" Сергієм Щербиною, який докладно описав роль Шепелєва у фінансових махінаціях установи та прокоментував свідчення Артюха.

Видання більше тижня проводило переговори стосовно інтерв'ю з Олександром Шепелєвим, аби він міг відповісти на звинувачення Сергія Щербини та Володимира Артюха.

Проте депутат тільки наполегливо вмовляв почекати з публікацією цього матеріалу. Інтерв'ю досі так і не відбулося.- пишуть журналісти "Економічної правди".

Що буде далі?

На сьогодні проти Шепелєва вже зібрано достатню кількість доказів. Проти нього свідчать люди, але чи понесе справедливе покарання він та його "команда"? Адже , як нам стало відомо, 14 червня 2012 всі матеріали у зв'язку з відсутністю перспективи у даній кримінальній справі були підготовлені для відправки до прокуратури Києва. Супровідні листи чекали на підписи Кузьміна Р.Р., передачу матеріалів справи було повністю узгоджено. Однак, 15 червня 2012 Олександр Шепелев зустрівся з помічником Генерального прокурора Андрієм Іпатовим і переконав того втрутитися в хід ситуації, з метою залишити справу в ГП і продовжити тиск на Дядечка.

Того ж дня, після обіду, Іпатов Андрій, знаючи що Генеральний прокурор Пшонка фактично відбув у відпустку, дав команду начальнику слідчого управління Андрію Курисю справу затримати, в прокуратуру Києва не відправляти і продовжити максимальний тиск на структури Дядечко С.В. та його людей.

19 червня десятьом співробітникам Сергія Дядечка, які жодного відношення до розслідуваної кримінальної справи по Родовід-банку не мають, ніколи не працювали ні у цій фінустанові, ні в структурах, що фігурують в матеріалах кримінальної справи, вручили повістки для явки в Генеральну прокуратуру.

Чим завершиться ця кримінальна драма поки невідомо. Але, варто сподіватися, що суспільний розголос таких подробиць може допомогти покарати винних.

Адже досі беззаперечною залишалася віра окремої частини українців у безневинність і чистоту совісті колишньої прем’єрки та її команди, бо скільки б не лунало звинувачень на її адресу в черговій грі у гроші, Юлія Володимирівна завжди діє за старою безпрограшною схемою - вигукуючи в народ про безпідставні наклепи кожної влади.

І тут - знову невинна! А й справді, як може та, хто добровільно пожертвувала своїми "чесно нажитими" бути винною в грабежах мільярдів?

"Недобре вбивати овець, адже вони дають нам шерсть; недобре вбивати корів, адже вони дають нам молоко; недобре вбивати свиней, адже вони дають нам м'ясо." 

Ответ Администрации Президента и Министерства Финансов Украины

Ответы по нашим Заявлениям в отношении нового ЗУ "О системе гарантирования вкладов физических лиц"

Наше официальное обращение к Хомутиннику В. Ю.

з а щ и т ы   и н т е р е с о в    в к л а д ч и к о в,

п о т р е б и т е л е й    б а н к о в с к и х   у с л у г

Запорожская городская общественная организация

69096, г. Запорожье, ул. Бородинская, д. 5, к. 63, тел.: (0612) 52-85-85

E-mail: ukrkarnneli@bigmir.net                                     (067)915-20-22

.      

                                                                                                  Председателю Комитета ВР Украины

      №26 от   28.03.2011г.                                              по вопросам финансов, банковской деятельности и 

                                                                                                  таможенной политики

                                                                                                               Хомутиннику В. Ю.

Уважаемый Виталий Юрьевич!

    23 февраля т. г.Вы лично и  депутаты ВР проголосовали за ЗУ «О системе гарантирования вкладов физических лиц».

  Члены общественной организации «Союз защиты вкладчиков» ознакомились с новым документом и новыми правилами, которые будут регламентировать возврат их сбережений из проблемных финучреждений. 

    Как украинские потребители банковских услуг, защита интересов  которых с 21 сентября т. г. будет напрямую зависеть от принятого ВР закона, и как ваши избиратели мы считаем своим долгом:  поставить Вас в известность о сделанных нами выводах после изучения документа.

  С 21 сент . на момент размещения средств на депозите вкладчик не будет знать, какая точно сумма возмещения ему гарантируется, она каждый раз будет определяться коррумпированной пятеркой чиновников из КМ, НБУ, ВР. Закон не предусматривает сроки, в которые должны быть выполнены обязательства Фонда по возмещению средств перед вкладчиками, содержит ряд ограничений потенциальных получателей гарантированного возмещения вкладов,  не гарантирует вклады в филиалы иностранных банков (при этом в тексте Закона отсутствует уточнение, что именно подразумевается под «филиалами иностранных банков»).

Новый закон гарантирования вкладов физлиц, по убеждению вкладчиков,  направлен на уничтожение  банковской системы Украины и  подрыв доверия к действующей  власти, т. к. он не защищает интересы потребителей банковских услуг, не стимулирует привлечение денег в банковский сектор страны, противоречит базовым директивам Евросоюза, порождает панические настроения среди населения. 

Считаем глубоко ошибочным решение о возложении на Фонд права определять размер гарантированного государством вклада.

 Нововведение содержит весьма противоречивые нормы и  доказывает необходимость проведения экспертных обсуждений законопроектов  с профессионалами и общественностью до их принятия, что не было сделано в данном случае.

В связи с вышеизложенным требуем в срочном порядке  ОТОЗВАТЬ антинародный ЗУ «О системе гарантирования вкладов физических лиц» с целью его доработки.

Просьба сообщить о принятом Вами решении, не дожидаясь определенных Законом сроков.

По поручению членов «Союза защиты вкладчиков»

председатель общественной организации                                                                     Босиева Н. Г.

Обращение к Януковичу В.Ф. от 16.05.2012

з а щ и т ы   и н т е р е с о в    в к л а д ч и к о в,

п о т р е б и т е л е й    б а н к о в с к и х   у с л у г

Запорожская городская общественная организация

69096, г. Запорожье, ул. Бородинская, д. 5, к. 63, тел.: (0612) 52-85-85

E-mail: ukrkarnneli@bigmir.net                                     (067)915-20-22

 № 36 от 16.05. 2012г.                                                                              Президенту Украины

                                                                                                                Януковичу В. Ф.

Уважаемый Виктор Федорович!

Вкладчики Сбербанка СССР с удовлетворением восприняли Вашу инициативу о начале процедуры компенсации утраченных сбережений в этом году. Мы благодарны Правительству за оперативную работу по реализации  этого  задания.

    Однако, несмотря на  Ваше личное требование установить сотрудничество с  общественными организациями и многочисленные обращения с этим же предложением вкладчиков в Минфин и НБУ, Колобов Ю.В. и Арбузов  С.Г. откровенно игнорируют взаимосвязь с гражданскими объединениями. У  руководителей такого высокого ранга напрочь  отсутствует понимание важности объединения усилий для успешного выполнения  данной социальной программы.

 

  Представители высших органов власти  по-прежнему продолжают изолироваться от гражданского общества. В одностороннем порядке, без предварительного обсуждения с общественностью их ведомства разрабатывают  правила выплат, рассматривают дальнейшие перспективы решения проблемы, пр. Из-за отсутствия контактов между вкладчиками и властными структурами  постоянно затягиваются ответы на вопросы, с которыми сталкивается население при осуществлении подготовки к процедуре выплат. Н-р, до сих пор не разработаны правила получения по 500 грн. наследниками по случаю смерти вкладчика.

  Считаем  необходимым ОБЯЗАТЬ Министерство финансов  и Национальный банк Украины ввести в систему своей работы тесную связь с гражданскими объединениями и предоставление общественности оперативной информации по всем вопросам, связанным с реализацией Вашей  социальной инициативы по компенсации утраченных сбережений граждан.

По поручению членов «Союза защиты вкладчиков»
председатель общественной организации  Координатор Всеукраинского объединения руководителей общественных организаций вкладчиков       Сбербанка СССР                                                                                                               Босиева Н.Г.

Прямое обращение Союза Защиты Вкладчиков к Президенту Украины

з а щ и т ы   и н т е р е с о в    в к л а д ч и к о в,

п о т р е б и т е л е й    б а н к о в с к и х   у с л у г

Запорожская городская общественная организация

69096, г. Запорожье, ул. Бородинская, д. 5, к. 63, тел.: (0612) 52-85-85

E-mail: ukrkarnneli@bigmir.net                                     (067)915-20-22

№ 25 от 28. 03. 2011г.                                                                              Президенту Украины

                                                                                                                Януковичу В. Ф.

.                                                Уважаемый господин Президент!

        19 марта т. г. Вы подписали ЗУ «О системе гарантирования вкладов физических лиц».

Члены общественной организации «Союз защиты вкладчиков» ознакомились с новым документом и новыми правилами, которые будут регламентировать возврат их сбережений из проблемных финучреждений. 

    Как украинские потребители банковских услуг, защита интересов  которых с 21 сентября т. г. будет напрямую зависеть от недавно принятого закона, мы считаем своим долгом:  поставить Вас в известность о сделанных нами выводах после его изучения.

  С 21 сент . на момент размещения средств на депозите вкладчик не будет знать, какая точно сумма возмещения ему гарантируется, она каждый раз будет определяться коррумпированной пятеркой чиновников из КМ, НБУ, ВР. Закон не предусматривает сроки, в которые должны быть выполнены обязательства Фонда по возмещению средств перед вкладчиками, содержит ряд ограничений потенциальных получателей гарантированного возмещения вкладов,  не гарантирует вклады в филиалы иностранных банков (при этом в тексте Закона отсутствует уточнение, что именно подразумевается под «филиалами иностранных банков»).

Новый закон гарантирования вкладов физлиц, по убеждению вкладчиков,  направлен на уничтожение  банковской системы Украины и  подрыв доверия к действующей  власти, т. к. он не защищает интересы потребителей банковских услуг, не стимулирует привлечение денег в банковский сектор страны, противоречит базовым директивам Евросоюза, порождает панические настроения среди населения. 

Считаем глубоко ошибочным решение о возложении на Фонд права определять размер гарантированного государством вклада.

 Нововведение содержит весьма противоречивые нормы и  доказывает необходимость проведения экспертных обсуждений законопроектов  с профессионалами и общественностью до их принятия, что не было сделано в данном случае.

В связи с вышеизложенным требуем в срочном порядке ОТОЗВАТЬ антинародный ЗУ «О системе гарантирования вкладов физических лиц» с целью его доработки.

Просьба сообщить о принятом Вами решении, не дожидаясь определенных Законом сроков.

По поручению членов «Союза защиты вкладчиков»

председатель общественной организации                                                                      Босиева Н.Г.

Закон №4452-VI "О системе гарантирования вкладов физических лиц"

Президент Украины Виктор Янукович 19 марта подписал Закон №4452-VI "О системе гарантирования вкладов физических лиц". Ранее, 23 февраля, данный закон приняла Верховная Рада, и через полгода он вступит в силу.

Закон содержит ряд существенных нововведений:

- данный закон существенно расширяет полномочия Фонда гарантирования вкладов;

- Национальный банк передает право вводить временную администрацию и ликвидировать банки Фонда гарантирования вкладов физических лиц, но Нов. Закон не предлагает инструментария для финансового оздоровления банков, который есть у НБУ;

- согласно статье 52 нового закона, Фонд имеет право обратиться к собственникам и руководителям банков с требованием об удовлетворении за счет их имущества части требований кредиторов в том случае, если действия или бездеятельность таких лиц привели к убыткам банка.

Опасность:

- уроза роста коррумпированности Фонда потому, что в состав его руководства отныне могут входить чиновники и  народные депутаты. Способ управления Фондом, предписанный законом, точно приведет к коррупции и к принятию решений по личным мотивам, а не на пользу обществу;

- тенизация валютного рынка в результате увеличения размера ставки регулярного сбора с банков по вкладам физических лиц в валюте; в 1,6 раза увеличен размер ставки регулярного сбора с банков по вкладам физических лиц в валюте;

- согласно нововведениям фонд будет наделен полномочиями кредитного учреждения. . Он получит право предоставлять займы, возвратную и невозвратную финансовую помощь банкам, выдавать гарантии, предоставлять займы сотрудникам Фонда и т.д. . Во-первых, это противоречит закону "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг". Во-вторых, это увеличит рискованность операций фонда, что не позволит ему эффективно исполнять главную функцию - гарантировать возмещение вкладов физлиц. создаст почву для злоупотреблений.

Важные нововведения  для вкладчиков:

"Из нового закона о гарантировании вкладов исчезла норма о гарантированном депозите до 150 тысяч гривен, которые ранее платил Фонд гарантирования вкладов физических лиц. Теперь Фонд будет сам решать, какую сумму он будет платить вкладчику",- Аржевитин. Вкладчиков лишили права на возврат депозита. Фонд в дальнейшем может применить практику выплаты минимальных размеров компенсации вкладчиков, учитывая, что его активы на сегодняшний день составляют 5 млрд грн, Система выплаты вкладов теперь заработает иначе. Новый закон гарантирования вкладов физлиц уничтожит банковскую систему Украины.

- теперь на момент размещения средств на депозите вкладчик не будет знать, какая точно сумма возмещения ему гарантируется;

- закон умалчивает о сроках выплат компенсаций вкладчикам проблемных банков;

- законом отменяется мораторий на выплату депозитов, срок которых уже истек, и средств с текущих счетов вкладчиков во время работы временной администрации;

- фонд начинает возмещение вкладов не позднее семи дней со дня принятия решения об отзыве лицензии и ликвидации банка;

-в какой срок должны быть выполнены обязательства Фонда по возмещению средств перед вкладчиками, закон не предусматривает;

- если вклад был в валюте, он пересчитывается на гривну по курсу на момент принятия решения об отзыве лицензии, а не на момент выплаты такого вклада;

- закон содержит ряд ограничений потенциальных получателей гарантированного возмещения вкладов. В частности, по новым правилам, не гарантируются вклады в филиалы иностранных банков. При этом нигде в тексте не сделано уточнение, что именно подразумевает данный Закон под «филиалами иностранных банков». Нет этого казалось бы крайне важного определения и в статье 2 Закона, озаглавленной «Определение терминов». Таким образом, можно предположить, что сюда можно отнести не только филиалы «дочерних структур» иностранных банков — российских, немецких, французских, австрийских, итальянских, греческих — но и банки с участием иностранного капитала, такие, как например, «Проминвестбанк»;

- в целом данный закон противоречит базовым директивам Евросоюза. Потому что в нем физические лица-предприниматели и юридические лица исключаются из системы гарантирования вкладов. А директивы Евросоюза говорят о безусловном гарантировании вкладов любого на одинаковом уровне;

- законом отменяется мораторий на выплату депозитов, срок которых уже истек, и средств с текущих счетов вкладчиков во время работы временной администрации. Такой мораторий вводился во время кризиса. Хотя эксперты побаиваются, что финучреждения все же будут прибегать к уже ранее опробованным уловкам, в частности, - ограничивать сумму ежедневных выплат, устанавливать возможность получения средств исключительно через определенные банкоматы.

Выводы:

-считаем неправильным возложение на Фонд права определять размер гарантированного государством вклада.

Александр Сугоняко, глава Ассоциации украинских банков:

Принятие закона "О системе гарантирования вкладов физических лиц" - это пример того, как можно принимать законы в Верховной Раде: одна рука махнула, все проголосовали, а мы в итоге имеем проблемы.

- чтобы не появлялись такие противоречивые нововведения, нужны экспертные обсуждения законопроектов до их принятия;

- что касается того, что теперь не гарантируется возврат вкладчику депозита до 150 тысяч гривен, то считаю неправильным наделение Фонда правом определять размер гарантированного государством вклада. На мой взгляд, цифра должна была быть четко прописана в законе. Потому что это серьезно может дестабилизировать депозитный рынок;

- чтобы не появлялись такие противоречивые нововведения, нужны экспертные обсуждения законопроектов до их принятия;

- в целом данный закон противоречит базовым директивам Евросоюза. Потому что в нем физические лица-предприниматели и юридические лица исключаются из системы гарантирования вкладов . не выполнена директива Евросоюза о том, что Фонд должен гарантировать вклады любых лиц, независимо от гражданско-правового состояния, т.е. физических лиц или физических лиц-предпринимателей, или юридических лиц (они прямо исключены из перечня в этом законе);

- в контексте расширения полномочий важно, чтобы Фонд оставался независимой структурой, которая бы стремилась минимизировать затраты на ликвидацию банков и полностью выплачивать вкладчикам депозиты;

- в большинстве стран, где были проблемы в банковской системе в 2008-2009 годах, или вводились нормы о повышении пределов гарантий вкладов по банкам, или вводилась безлимитная гарантия (на всю сумму вклада). Это делалось с целью предотвращения страшного явления, которое бывает в банковской системе - массированного оттока вкладов;

- данное нововведение является нецелесообразным, и оно не появилось бы, если бы произошло должное профессиональное обсуждение перед принятием этого закона;

- возможности самого Фонда — не безграничны. Согласно информации, размещенной на его сайте, на 1 января 2012 года Фондом были аккумулированы 4,827 млрд грн. С того времени прошло почти 3 месяца. Фонд производит выплаты вкладчикам 19-и ликвидируемых банков, следовательно, стоит предположить, что эта сумма еще уменьшилась. В то же время, в одном «Приватбанке» на 1.02.2012 года сумма вкладов физических лиц составила почти 71,9 млрд грн — это в 15 раз больше суммы, аккумулированной Фондом. И в случае проблем у этого солидного банковского заведения — у Фонда не будет никакой возможности выплатить каждому его вклад в полной мере.

Кроме того, в пункте 16 части пятой статьи 12 закона предусмотрено, что при условии недоступности вкладов в банке исполнительная дирекция фонда принимает решение о предоставлении целевого кредита банку с целью осуществления выплат «по вкладам вкладчиков по договорам, срок действия которых закончился, а также по договорам банковского счета вкладчиков». Нетрудно догадаться, кто реально сможет получить свои деньги в случае вступления в силу этой нормы закона, если вспомнить, как в 2008-2009 годах народные депутаты штурмовали здания проблемных «Надр», «Родовида» и «Укрпромбанка» с целью снять свои замороженные депозиты. Теперь данная проблема будет решена — но только для них. А остальным — придется ждать, что останется в закромах Фонда после «раздачи» власть имущим. В данной ситуации у населения осталось 6 месяцев, чтобы решить, куда направить деньги с депозитов. Невольно вспоминается осень-зима 2008-2009 года. Тогда в результате возникшей паники банковская система потеряла около 60 млрд грн вкладов

Не дают покоя властным эшелонам $60 млрд «в матрацах» населения, а в условиях отсутствия кредита от МВФ и других международных организаций и необходимости осуществления ежемесячного платежа за газ российскому «Газпрому» эти ресурсы видятся, очевидно, единственным способом расплатиться. Вот и рождаются подобные Законы, с задекларированной заботой о населении, но с явно другими целями.

Ответы из Ощадбанка по поводу выплат компенсаций вкладчикам

Публикуем ответы из Ощадбанка по выплатам компенсаций

- Будут ли получать по 1000 грн. те вкладчики, которые сейчас получат по 500 грн. на похороны родственников.

Наследник предоставляет в учреждение банка свой паспорт, документ с идентификационным номером, свидетельство о праве на наследование и их копии, сберегательную книжку по компенсационному счету.  Компенсационный  вклад переоформляется на наследника. Для получения последующих компенсационных выплат вкладчик, переоформив вклад, должен пройти регистрацию, которая будет осуществляться с 01.09.2012 года.

-Если получили по случаю  смерти родственников до 500 грн. в 2008, могут ли сейчас вкладчики получить положенную  им по наследству тысячу?

Да, если наследник переоформил  компенсационный  вклад на свое имя и данные о нем были внесены  в «Реестр вкладчиков сбережений граждан» по состоянию на  01.01.2012 года.

- Предусмотрена такая же процедура регистрации и получения до 1000 грн. для тех, кто вложил деньги в"облігації Державної цільової безпроцентної позики 1990 року, державніказначейські зобов'язання СРСР і сертифікати Ощадного банку СРСР, придбані натериторії Української РСР"?

Порядок таких выплат предусмотрен Постановлением КМУ от 23.04.2012года №346.

-Куда исчезли из Постановления  №346 предусмотренные Законом Украины к возврату сбережения вложенные в облигации Госуд. внутреннего выиграшного займа 1982года?

Данным постановлением не предусмотрены выплаты по обозначенным ценным бумагам. Существует возможность обращения в учреждение банка для оформления сберегательной книжки взамен ценных бумаг.

О необходимости создания «Реестра»

Информационно-аналитическая система «Реестр вкладчиков сбережений граждан» создана  в 2008 году и сопровождается по сегодняшний день на основании обращения и данных, предоставленных гражданином. К сожаленью, после регистрации в 2008 году и прекращении государством компенсационных выплат, граждане не предоставляли информации об  изменениях их идентификационных документов. Поэтому возникла необходимость актуализации их данных. Проводящаяся Ощадбанком актуализация данных выявила просто огромный процент изменившихся данных и документов в силу жизненных причин (утрата документов, смена фамилий, места жительства, гражданства, гражданского состояния, получение другого типа документов, смерть и прочее). В противном случае, если бы выплата была произведена по существующим данным, зачисленные компенсационные средства не могли быть оперативно выданы гражданину в силу невозможности его идентификации. Поэтому Реестр никуда не исчез, он сопровождается и уточняется в процессе актуализации данных вкладчиков.

-Что должен делать наследник, чтобы получить компенсацию?

Наследник предоставляет в учреждение банка свой паспорт, документ с идентификационным номером, свидетельство о праве на наследование и их копии, сберегательную книжку по компенсационному счету.  Компенсационный вклад переоформляется на наследника. Для получения последующих компенсационных выплат вкладчик, переоформив вклад, должен пройти регистрацию, которая будет осуществляться с 01.09.2012 года.

-Как получить 500 грн. по случаю смерти вкладчика?

Правила получения 500 гривен не изменялись с 2008 года. Лицо, занимающееся организацией похорон предъявляет в учреждение Ощадбанка, в котором открыт компенсационный счет умершего, сберкнижку, свидетельство о смерти, свой паспорт и справку о присвоении идентификационного номера. На имя этого лица открывается счет, на который будут зачислены причитающиеся средства.

- Можно ли сейчас рассмотреть вопрос о включении в Реестр завещания по желанию пришедшего своими ногами в банк старого вкладчика,чтобы в дальнейшем за него ходили в банк доверенные лица? Нотариальные услуги сейчас очень дорогие.

Как сообщалось выше, вкладчик может оставить доверенность на получение средств и Национальной карты.  

Согласно действующего законодательства, совершение гражданином завещательного распоряжения по счету в учреждении банка не освобождает наследников от процедуры вступления в права на основании свидетельства о праве на наследство или решении суду по этому вопросу. Так что, к сожалению, для выдачи средств наследнику одного завещательного распоряжения вкладчика не достаточно.

Официальное обращение Союза Защиты Вкладчиков к Н.Я.Азарову

Публикуем нашем обращение к Н.Я.Азарову

                                    Уважаемый Николай Янович!

    Вкладчики Сбербанка СССР с удовлетворением восприняли инициативу Президента Украины о начале процедуры компенсации утраченных сбережений в этом году. Мы благодарны Правительству за оперативную работу по реализации задания Януковича В. Ф.

    Однако, несмотря на  Ваше личное требование установить сотрудничество с  общественными организациями и многочисленные обращения с этим же предложением вкладчиков в Минфин и НБУ, Колобов Ю.В. и Арбузов  С.Г. откровенно игнорируют взаимосвязь с гражданскими объединениями. У  руководителей такого высокого ранга напрочь  отсутствует понимание важности объединения усилий для успешной реализации социальной программы Президента. 

  Власть  по-прежнему изолирует себя от гражданского общества. В одностороннем порядке разрабатываются  правила выплат, рассматриваются дальнейшие перспективы решения проблемы, пр. Из-за отсутствия контактов между вкладчиками и властными структурами  постоянно затягиваются ответы на вопросы, с которыми сталкивается население при выполнении процедуры выплат. До сих пор не разработаны правила получения по 500 грн. по случаю смерти вкладчика.

  Считаем  необходимым ОБЯЗАТЬ Министерство финансов  и Национальный банк Украины не уклоняться от связи с гражданскими объединениями и вести постоянную разъяснительную работу по всем вопросам, связанным с реализацией социальной инициативы по компенсации утраченных сбережений граждан.

 Председатель «Союза защиты вкладчиков»,                                                     

координатор Всеукраинского объединения руководителей общественных организаций вкладчиков Сбербанка СССР                                                                                                               Босиева Н.Г.

Еще одна статья Сергея Щербины

Подрядчик главного стадиона Евро-2012 признал вину

Разворовывание средств на главной украинской футбольной стройке связывают с вице-премьером Борисом Колесниковым

Евро-2012, матчи которого должны пройти в четырех украинских городах, набирает обороты. Но спортивный праздник, который призван был служить улучшению репутации Украины, превращается в имиджевую катастрофу для государства. За последние недели в европейских СМИ появилась масса разгромных материалов об Украине. Сюжет о расизме, в котором легендарный защитник сборной Англии Сол Кэмпбелл предупреждает, что отсюда можно вернуться в гробу, наверное, лучший тому пример.

Но украинские чиновники, вместо того, чтобы всеми силами исправлять ситуацию, дают все больше поводов задуматься об адекватности своей страны. Дело Юлии Тимошенко и "Межигорье" Виктора Януковича дало повод иностранцам думать об Украине, как о заповеднике коррупции и авторитаризма.

Но не только это. Европейские телеканалы начали распространять информацию о возможной коррупции при подготовке к самому Евро-2012. В частности, Первый телеканал Германии сделал сюжет о связи генподрядчика реконструкции главного украинского стадиона НСК "Олимпийский" - "АК Инжиниринг" с вице-премьером Борисом Колесниковым.

Как известно, эта компания, без всякого тендера, решением Нацагентства по Евро-2012, подконтрольного вице-премьеру, освоила более $250 млн. средств, выделенных на реконструкцию главной арены Евро-2012.

"Украинской правде" удалось установить связи "АК Инжиниринг" и фактического владельца этой компании Владимира Артюха с самим Борисом Колесниковым, хотя сам Колесников неоднократно и категорически отрицал свои связи с "АК Инжиниринг". Отрицал связи с Колесниковым и Артюх. "Колесникова и меня связывать, в принципе, не нужно, потому что у нас никаких држеских отношений нет. Колесников - высокий политический и деловой деятель. Я - маленький строитель, больше ничего не умею", - говорил он.

Однако и это утверждение можно поставить под сомнение. Недавно нам удалось найти древние связи между Артюхом и уважаемыми людьми из Донецка, которые были близкими к группе Ахметова-Колесникова. Речь идет о фирме "Укринтерстрой", соучредителями которой были сам Артюх и покойный вице-президент принадлежащего Ринату Ахметову ФК "Шахтер"Жиган Такташев. Последний также фактически был партнером Колесникова по "Фирме" Юг ".

Компания "Укринтерстрой" интересна тем, что была одним из соучредителей крупнейшей транспортно-экспедиторской компании Украины "Лемтранс", которая сейчас контролируется Ахметовым и семьей президента Виктора Януковича.

Но 6 июня произошло событие, которое породило еще больше подозрений относительно судьбы государственных миллиардов, которые шли на реконструкцию "Олимпийского". Ведь человек, который ими распоряжалась, официально признал себя виновным в преступлении.

"Родовид"

Крах украинского банка "Родовид" стал едва ли не самым громким финансовым скандалом последних лет. Попытки спасения этого финучреждения в 2009 году стали фактическим началом президентской кампании тогдашнего премьер-министра Юлии Тимошенко.

Банк, который разрастался в геометрической прогрессии в 2005-2006 годах, не пережил кризиса конца 2008 и фактически рухнул. Разъяренные вкладчики едва не штурмовали отделение банка, чтобы забрать свои деньги. Но Тимошенко начала грандиозную кампанию спасения почти «мертвого» банка. Государство рекапитализировало "Родовид", выкупила 99,97% его акций.

Однако после того, как Тимошенко проиграла президентские выборы Виктору Януковичу, а власть на всех уровнях взяла Партия регионов, в уже государственного банка "Родовид" снова возникли проблемы. 15 мая 2010 Службой безопасности Украины был задержан временный администратор банка Сергей Щербина. Ему было предъявлено обвинение в растрате десятков миллионов гривен, выделенных государством для восстановления финансовой состоятельности "Родовида".

В частности, уголовное дело было построено на событиях вокруг офисного здания по Рыльском переулке в Киеве, принадлежащего жене депутата Александра Шепелева, и в который теперь находится офис почти легендарного регионала Юрия Иванющенко, известного как "Юра Енакиевский". Именно благодаря истории с этим зданием в информационном пространстве впервые появилось имя Владимира Артюха - генподрядчика реконструкции НСК "Олимпийский".

Задержание на три дня

В 2009 году "Родовид" перечислил фирме Артюха "АК Инжиниринг" $3 млн. за ремонтные работы в доме на Рыльском переулке, 4, где должен был разместиться головной офис банка. По мнению следователей, это была фиктивная сделка, благодаря которой из государственного финучреждения вывели деньги.

Дом на Рыльском переулке, возведенный в охраняемой зоне Софии Киевской

Артюх, вместе со Щербиной, стал обвиняемым по уголовному делу по этому факту. 10 ноября 2010 Печерский суд Киева даже удовлетворил представление СБУ об аресте строителя. Соответствующее постановление стало достоянием прессы. Как утверждало следствие, на начале декабря 2009 года Артюх вступил в предварительный сговор со Щербиной и "другими неустановленными лицами с целью растраты средств банка". По мнению правоохранителей, Щербина и Артюх примерно в декабре 2009 года совершили служебный подлог: составили, подписали и утвердили печатями в офисах "Родовид Банка" и "АК Инжиниринг" заведомо ложные документы.

В этих бумагах утверждалось, что якобы "АК Инжиниринг" по заказу банка выполнило ремонт помещений в здании на Рыльском переулке. $3 млн. (24 миллиона гривень) на ремонт были переправлены банком на счет компании Артюха. Впрочем, как отмечали следователи, в действительности строительная компания ремонт не выполнила, а Артюх "с целью сокрытия и маскировки происхождения средств, полученных преступным путем" составил неправдивые документы о том, что ООО "Альта Строй» из города Донецк выполнило на основании договора подряда ремонт на те же 24 миллиона гривень.

Затем эти деньги уже ушли на счет "Альта Строй". Но, по данным СБУ, и эта фирма ремонта не сделала. В конце концов деньги пошли третьей компании, директор которой вообще был ... бомжем. Впрочем, в СИЗО Артюх провел только три дня, после чего его выпустили на подписку о невыезде. Которая, кстати, действует и поныне.

В интервью "Украинской правде" в ноябре 2011 года Артюх не захотел подробно рассказывать о "Родовидe". Он ограничился лишь следующей фразой: «Дело в том, что теперь, из-за подставы заказчика и из-за своей дурости, доверия к заказчику, я прохожу по делу»

Строитель киевского НСК «Олимпийский» Артюх признался в финансовых махинациях

 

Гуляла информация о том, что не последнюю роль в истории с домом на Рыльском переулке сыграл депутат Александр Шепелев, который за последние годы успел побывать и в БЮТ, и в Партии регионов, а теперь является внефракционным. Якобы в связи с этим делом СБУ собиралась инициировать лишение Шепелева депутатской неприкосновенности и привлечения его к ответственности. Однако этого так и не произошло. В сентябре 2011 года следователи завершили свою работу и передали дело против Щербины и Артюха Шевченковском райсуда Киева. Досталась она судье Елене Радчиковой, не так давно переведенной в Киев из Херсона.

Артюх признается

А 6 июня 2012 состоялась почти сенсационное событие. В этот день в суде состоялся допрос Артюха, во время которого он... признал себя виновным. Более того, Артюх фактически дал показания против депутата Александра Шепелева. Строитель рассказал, что его фирма «АК Инжиниринг» в 2008 году закончила возведение здания на Рыльском переулке, которую заказал "Европейский банк рационального финансирования" Шепелева.

Однако здание тогда так и не сдали в эксплуатацию. В то время, как свидетельствовал Артюх, строительство было завершено на 95%. По его словам, в августе-сентябре 2009 года зданием заинтересовался "Родовид". Банк потребовал несколько переделать помещения, и "АК Инжиниринг" выполняла работы, в частности, по монтажу перегородок и светильников. Стоимость этих работ Артюх оценил в $200-300 тысяч.

Интересно, что за эти работы, по словам Артюха, рассчитывался не "Родовид", а Шепелев, передавая деньги наличными. В сентябре 2009, как утверждает Артюх, ему позвонил Шепелев и предложил составить смету ремонта здания, в которую должен въехать "Родовид", на полтора миллиона долларов. Но этот разговор остался без последствий. В начале декабря того же года Шепелев еще раз вышел на связь с Артюхом и снова предложил составить смету ремонта, но уже на в три раза большую сумму. Строитель утверждал, что работ на такую сумму здесь нет, о чем и сказал депутату.

По словам Артюха, Шепелев заверил его, что ремонт предполагается грандиозный, надо принять деньги, но техническое задание на ремонт "Родовид" даст только в следующем году. Строитель же ответил, что его фирме сложно принять такие деньги в конце года. Однако, рассказывает Артюх, Шепелев предложил ему перечислить деньги на счет другой фирмы - "Альта Строй" - которая будет субподрядчиком работ. Мол, они там "полежат".

Самому же Артюху предложили 3% от суммы оставить на счету "АК Инжиниринг" в качестве "генподрядных". Строитель признался, что он сотавил смету ремонта, в которой значились уже выполненные в то время работы. После этого было подписано соглашение между "АК Инжиниринг" и "Родовидом", и три миллиона долларов пошли по предложенной Шепелевым схеме.

Вместе с тем Артюх отметил, что с другим обвиняемым - временным администратором банка "Родовид" (якобы и заказавшем проект) Сергеем Щербиной - он не обсуждал ремонт, и вообще познакомился с ним только в суде. Артюх утверждает, что не догадывался о каких-то преступных намерениях, когда проводил эти операции. "Когда узнал, что никто не собирается делать ремонт, понял, что деньги с моей помощью были фактически украдены ... Депутаты умеют убеждать. Умеют, когда им нужно", - сказал он на суде.

По словам строителя, в ходе следствия Шепелев оказывал на него "психологическое давление", предлагая ни в чем не признаваться. Под его влиянием строитель часто менял свои показания, и писал жалобы на следователей Службы безопасности Украины, которые ему помогали готовить юристы депутата.

Интересно, что во время допроса Артюх рассказал о своих отношениях с Шепелевым. Он говорил, что строил ряд объектов для этого депутата, в частности, дом на улице Панфиловцев в Печерском районе Киева, где фактически живет Шепелев. Причем, как утверждает Артюх, депутат сих пор должен ему $250 тыс. за это строительство.

В конце допроса, на прямой вопрос судьи, полностью он признает вину, которую ему инкриминируют следователи, Артюх ответил: "Да, полностью. Фактически я помог совершить преступление". Впрочем, он добавил, что если бы знал о намерении украсть деньги банка "Родовид", то никогда бы на это не пошел. "Если можно, не сажайте меня в тюрьму. На свободе от меня больше пользы", - грустно добавил Артюх.

"Олимпийские" дела

Конечно, сама по себе дело о пропаже государственных миллионов и показания против народного депутата - это интересно. Но эта история не была бы столь резонансной, если бы не один факт. Люди Колесниковаотдали фирме Артюха право реконструировать "Олимпийский и распоряжаться государственными миллиардами в июне 2010 года. В настоящее время СБУ уже полным ходом расследовала описанную выше дело банка" Родовид ".

И признание Артюха становятся еще интереснее в контексте информации про уголовные дела, которые возбуждались правоохранителями по эпизодам реконструкции главного стадиона Евро-2012.

Как известно, в прошлом году следователи МВД расследовали закупку вакуумной канализации для "Олимпийского», которую организовывало "АК Инжиниринг". Правоохранители утверждали, что $15 млн. за канализацию прогнали через ряд фирм. Якобы последняя компания в этой цепочке часть этих денег потратила на закупку канализации на имена физических лиц, а другую часть перевели в наличность.

Нарушала интересные дела и налоговая милиция. В частности, налоговики расследовали закупку стульев "Олимпийского", которую также проводилакомпания Артюха. Следователи утверждали, что деньги за стулья также перечислялись через несколько фирм. И одна компания из цепочки - ООО "Вайлис" [основана жителем Москвы и гражданином России Александром Дмитриевым, продавала "АК Инжиниринг" стулья через посредника – благотворительный фонд «Безопасность страны»] - завысила свой налоговый кредит по НДС и не уплатила в бюджет $500 тыс. Правда, пока дело о стульях закрыто.

Однако, очевидно, со стульями тоже не все так просто. Ведь в Едином государственном реестре судебных решений можно найти ряд постановлений украинских судов, в которых фирма "Вайлис" фигурирует в качестве фиктивного предприятия, которое использовалось для минимизации налоговых обязательств. Возникает логичный вопрос: если еще недавно генподрядчик "Олимпийского" принимал сомнительные предложения по ремонту для банка "Родовид", то что мешало ему делать такое во время реконструкции "Олимпийского"? 

Интересное интервью, опубликованное в газете «Економічна правда».

Сергій Щербина: В СБУ вирішили, що я скарбник Тимошенко

Бывший временный администратор банка "Родовид" Сергей Щербина стал первым арестованным, который, так или иначе, имел отношение к Юлии Тимошенко.

Как известно, он был назначен администратором в 2009 году, после того как государство купило 99% акций практически "мертвого" банка.

Тогда спасение одного из самых больших финучреждений страны стало фактическим началом президентской кампании Тимошенко.

Однако Щербина руководил банком недолго. Уже в мае 2010 года он был задержан СБУ и обвинен в растрате средств этого учреждения. В конце того же года был ненадолго арестован второй обвиняемый по этому делу - владелец фирмы "АК Инжиниринг" Владимир Артюх.

В частности, им инкриминировали якобы фиктивный ремонт в здании на Рыльском переулке в Киеве, куда должен был переехать "Родовид". В результате манипуляций с документами, по версии следствия, из госбанка "ушло" 24 миллиона гривен.

Еще тогда появлялась информация о причастности к истории с ремонтом бывшего БЮТовца и бывшего "регионала", а сейчас внефракционного депутата Александра Шепелева, жене которого принадлежит скандальное здание. Якобы СБУ даже собиралось подать представление о лишении его депутатской неприкосновенности.

Однако потом это дело пропало из информационного пространства. Шепелев ходил в парламент, Артюх строил НСК "Олимпийский", а Щербина сидел в СИЗО.

И вдруг 6 июня произошло сенсационного событие: во время допроса на суде по делу "Родовода" Владимир Артюх признал себя виновным и фактически дал показания против Шепелева.

"Экономическая правда" решила также пообщаться со вторым обвиняемым - бывшим администратором "Родовода" Сергеем Щербиной.

В интервью Щербина также называет Шепелева "организатором схемы". Однако это не все. По его словам, к "Родоводу" депутата приставила сама экс-премьер Юлия Тимошенко, в команде которой тогда был Шепелев.

Также Щербина рассказал о бывших владельцах и руководителях банка "Родовид" - Денисе Горбуненко, Сергее Дядечко и Дмитрие Егоренко, а также о других уголовных делах касательно банка и проблемных кредитов, с которыми до сих пор не разобралось уже государственное финучреждение.

- Расскажите подробно об эпизодах, которые вам инкриминирует обвинение.

- Обвинение состоит из двух эпизодов дела.

По первому инкриминируется то, что я действовал в сговоре и в интересах лица, дело по которому, а также по его супруге, выделено в отдельное производство, народного депутата Александра Шепелева, что привело к растрате средств банка "Родовид" в объеме около 40 миллионов гривен.

Второй эпизод - превышение мною полномочий по привлечению коллекторских организаций, которые отобрали у проблемного заемщика объекты залога на сумму свыше 4 миллиардов гривен и получили за это 8% комиссионного вознаграждения.

По первому эпизоду могу сказать, что до моего назначения в "Родовид" у банка были проблемы с ликвидностью, и он покинул свой офис в бизнес-центре "Парус".

После рекапитализации, несмотря на проведенные мною массовые сокращения персонала, банк не мог находиться в аварийном здании на улице Сагайдачного в Киеве.

В "Парус" банк вернуться не мог, поскольку вел судебные тяжбы со связанными лицами владельцев офисного центра, плюс они требовали неустойки за предыдущее пребывание порядка 8 миллионов гривен.

В этот момент один из совладельцев "Родовода" Дмитрий Егоренко и Александр Шепелев, в то время назначенный Кабмином куратором "Родовода", предложили мне продлить уже подписанный ранее договор аренды помещения по адресу переулок Рыльский, 4а.

После консультаций я подписал дополнительное соглашение к договору, который был утвержден предыдущим правлением и наблюдательным советом "Родовода".

Банк не собирался переезжать в офис до полного приведения его в порядок, согласно требованиям Нацбанка. На это владельцу здания в лице жены Александра Шепелева было дано два месяца.

Так как платежи по банку практически с первого дня я передал своему заместителю, то с удивлением узнал, что банк осуществил авансовые платежи за аренду.

Пытаясь вернуть платежи, обратился к Шепелеву, который занимал соседний со мной кабинет в "Родоводе". Однако он пообещал переезд банка в ближайшие дни, а также пересчет авансов по фактическому его пребыванию в новом офисе.

Я пытался решить вопрос и с руководством Кабмина, и БЮТ, но не был услышан. Так продолжалось несколько месяцев.

В конце 2009 года я узнал, что осуществили оплату и за ремонт нового офиса, используя факсимиле моей подписи, которой проштамповали договора с компанией "АК Инжиниринг" и платежки. Только я удивлен, как опытные бухгалтеры банка пошли на такое грубое нарушение инструкций Нацбанка.

Это таинственное факсимиле было также использовано для подписи договоров по передаче активов из банка "Надра", а также несанкционированных мною писем в НБУ. В случае с "Надрами" и Нацбанком мне удалось остановить злоупотребления, но платежи на компанию "АК Инжиниринг", к сожалению, уже ушли.

Ни следствие, ни новая администрация не пытается вернуть суммы со счетов семьи Шепелевых, а затягивает дело, и максимально переводят обвинение на меня.

Относительно второго эпизода - привлечение коллекторских организаций - считаю, это полное недоразумение и низкий уровень следствия. Я как временный администратор "Родовода" согласно закону о банках и банковской деятельности имел чрезвычайные полномочия и исключительное право на заключение и расторжение любых договоров для восстановления его платежеспособности.

Международный аудит требовал сформировать резервы в размере 1 миллиарда гривен по задолженности заемщиков, у которых залогом выступала земля на Оболонской набережной площадью больше 100 гектаров, принадлежавшая компании "Баски+".

В тот момент "Баски+", объявив себя банкротом, была на грани ликвидации, а залоги "Родовода" перераспределены ликвидатором среди других кредиторов компании.

Мы провели переговоры с рядом юркомпаний, рекомендованных руководством Кабмина, а также с известными юристами, и только одна компания взялась за самый низкий процент, 8%, работать с судами и правоохранительными органами.

Результат их работы включал в себя перевод земли на Оболони на баланс "Родовода", расформирование ранее созданных миллиардных резервов, погашение задолженности двух крупных заемщиков на сумму более 300 миллионов гривен живыми деньгами, размещение депозита корпоративного клиента на полмиллиарда гривен, а также продление межбанковского кредита на полгода на сумму более полумиллиарда гривен.

За все за это заплачено около 300 миллионов гривен. Я проводил переговоры по продаже или совместному развитию земли на Оболони с инвесторами в юго-восточной Азии.

Предварительно эту землю вдоль Днепра, в 15 минутах ходьбы от станции метро "Минская", оценивали приблизительно в 1 миллиард долларов.

Оболонська набережна. Фото miro88

- Какова роль в этих эпизодах фактического владельца фирмы "АК Инжиниринг" Владимира Артюха и Александра Шепелева?

- Шепелев - автор всей схемы. Гоподина Артюха я впервые увидел на заседании суда. Из материалов дела знаю, что Шепелев заставлял Артюха завышать счета по ремонту помещения на Рыльском переулке, и, получая средства из "Родовода", переводить их на оффшорные счета.

- Какое отношение имел Шепелев к "Родоводу"? Ему кто-то покровительствовал?

- На первой же встрече с тогдашним премьером Юлией Тимошенко я попросил о возможности лично докладывать о ходе рекапитализации "Родовода" и выплате средств.

Мне ответили, что все вопросы по "Родоводу" я должен согласовывать и решать с членом парламентского комитета по вопросам банковской деятельности, депутатом от БЮТ Шепелевым. Об этом были проинформированы и руководители Нацбанка, и Минфина, что подтверждено ими на допросах в СБУ.

Шепелев занял соседний со мной кабинет, поставил своих руководителей в юридическом, кредитном департаментах, в службе безопасности банка и контролировал все вопросы, включая организационные, финансовые и кадровые.

Он также принимал участие в совещаниях в Нацбанке, Кабмине, Минфине и следил, чтобы я напрямую не общался с руководителями правительства.

- Какой объем средств был выведен из "Родовода", и по каким схемам?

- Основной вывод средств за время моего администраторства осуществляли вкладчики. Сначала - банка "Родовид", а затем - Укрпромбанка.

Потом, в марте 2010 года, по распоряжению Кабмина банк набрал ОВГЗ с доходностью всего 7% на сумму более 1 миллиарда гривен. Затем был правительственный кредит "Мостобуду", к которому я отношения уже не имел.

Основную роль в проблемах с ликвидностью "Родовода" сыграли манипуляции активами Укрпромбанка, которые так и не передали на баланс "Родовода" с согласия Нацбанка и при попустительстве Минфина.

Сергій Щербина. Фото tsn.ua

- Кто реально стоял за выведением средств из "Родовода"?

- Основная проблема была в плохих и очень плохих кредитах банка. Картина, которую я увидел после рекапитализации, оказалась значительно хуже, чем та, которую мы в Минфине видели на основе стресс-анализа НБУ.

Кредитный портфель на 70% был проблемным, притом, что многие клиенты активно банкротились, не желая погашать займы, в том числе и структуры, связанные с акционером банка Сергеем Дядечко. Насколько я знаю, от аналогичных схем пострадал "BNP-Paribas Укрсиббанк".

- Имели ли отношения бывшие акционеры и руководители "Родовода" Денис Горбуненко и Сергей Дядечко к махинациям в банке?

- Я не знаю, о каких махинациях идет речь. То, что они имели отношение ко всем активным и пассивным операциям "Родовода" как основные акционеры и руководители - это факт. Где были ошибки менеджмента, где недобросовестность заемщиков, где еще какие-либо причины - нужно разбираться.

- Имел ли прежний менеджмент "Родовода", в частности Горбуненко и Дядечко, отношение к регионалу Юрию Иванющенко?

- Не знаю этого точно. Мне лишь известно, что все они из Донецка.

- Какое отношение к уголовным делам относительно "Родовода" имел покойный финансист Геннадий Пискун, который выпал из окна в Донецке?

- Насколько я знаю, и меня опрашивали как свидетеля по другому делу, связанному с клиентами "Родовода", Пискун был одним из владельцев земли с фиктивными актами Обуховского района, под которую брали кредиты в "Родоводе", а потом их не погашали.

- Связано ли, по вашему мнению, покушение на Дядечко с делами "Родовода"?

- Хотя я тоже получал угрозы, работая в "Родоводе", все же склоняюсь к мысли об инсценировке.

- Связаны ли бывшие владельцы банка "Родовид" с банком "Союз", и заводили ли они туда существенные суммы?

- Насколько мне известно, Дядечко и Егоренко являлись мажоритарными акционерами "Родовода", а сейчас владеют банком "Союз". Кто что куда заводил - я не знаю. А то, что сотни миллионов не вернули на момент моего задержания, было отображено в отчетах и заключениях аудиторов.

- Имел ли отношение к банку "Родовид" Павел Борулько? Ранее в СБУ заявляли, что Шепелев и Борулько якобы причастны к разворовыванию средств рефинансирования.

- Насколько мне известно - нет.

- Оцените портфель проблемных кредитов банка "Родовид".

- За два года многое поменялось, но не в портфеле "Родовода". Если еще миллионов 50 гривен или залогов "выбили" из заемщиков, то очень хорошо. А основной должник - это администрация Укрпромбанка, больше 7 миллиардов гривен. Все остальное видно из балансов, которые публикуются регулярно.

- Можно ли вернуть проблемные кредиты, учитывая, что некоторые крупные заемщики уже банкроты?

- Вопрос больше юридический. Насколько я помню, в банке были и очень крупные кредиты физлиц, которых я регулярно вижу на телеканале "Рада", в ток-шоу и светских новостях. Для начала нужно отменить депутатскую неприкосновенность.

- Почему из всего менеджмента "Родовода" арестованы только вы?

- Учитывая уровень следствия СБУ, потому что меня часто показывали по ТВ, да еще рядом с Тимошенко. Наверно, решили, что я ее казначей. На протяжении всего следствия меня неоднократно обещали освободить, но, видимо, реальные злоумышленники имеют мощные рычаги влияния. На свободе я им не нужен.

P.S. "Экономическая правда" больше недели вела переговоры об интервью с Александром Шепелевым, чтобы он мог ответить на обвинения Сергея Щербины и Владимира Артюха.

Однако депутат только настойчиво уговаривал повременить с публикацией этого материала, а интервью пока так и не состоялось.

Редакция готова провести интервью с Шепелевым в любое удобное для него время.

Хотя я тоже получал угрозы, работая в "Родоводе", все же склоняюсь к мысли об инсценировке.

- Связаны ли бывшие владельцы банка "Родовид" с банком "Союз", и заводили ли они туда существенные суммы?

- Насколько мне известно, Дядечко и Егоренко являлись мажоритарными акционерами "Родовода", а сейчас владеют банком "Союз". Кто что куда заводил - я не знаю. А то, что сотни миллионов не вернули на момент моего задержания, было отображено в отчетах и заключениях аудиторов.

- Имел ли отношение к банку "Родовид" Павел Борулько? Ранее в СБУ заявляли, что Шепелев и Борулько якобы причастны к разворовыванию средств рефинансирования.

- Насколько мне известно - нет.

- Оцените портфель проблемных кредитов банка "Родовид".

- За два года многое поменялось, но не в портфеле "Родовода". Если еще миллионов 50 гривен или залогов "выбили" из заемщиков, то очень хорошо. А основной должник - это администрация Укрпромбанка, больше 7 миллиардов гривен. Все остальное видно из балансов, которые публикуются регулярно.

- Можно ли вернуть проблемные кредиты, учитывая, что некоторые крупные заемщики уже банкроты?

- Вопрос больше юридический. Насколько я помню, в банке были и очень крупные кредиты физлиц, которых я регулярно вижу на телеканале "Рада", в ток-шоу и светских новостях. Для начала нужно отменить депутатскую неприкосновенность.

- Почему из всего менеджмента "Родовода" арестованы только вы?

- Учитывая уровень следствия СБУ, потому что меня часто показывали по ТВ, да еще рядом с Тимошенко. Наверно, решили, что я ее казначей. На протяжении всего следствия меня неоднократно обещали освободить, но, видимо, реальные злоумышленники имеют мощные рычаги влияния. На свободе я им не нужен.

P.S. "Экономическая правда" больше недели вела переговоры об интервью с Александром Шепелевым, чтобы он мог ответить на обвинения Сергея Щербины и Владимира Артюха.

Однако депутат только настойчиво уговаривал повременить с публикацией этого материала, а интервью пока так и не состоялось.

Редакция готова провести интервью с Шепелевым в любое удобное для него время.